Евродепозиты и ценные бумаги заморожены - вот что вы можете сделать

С начала войны между Россией и Украиной некоторые российские граждане и компании пострадали от замораживания их банковских вкладов в евро и ценных бумаг, таких как акции или облигации, даже если они сами не попали под санкции ЕС.

Причина такого замораживания часто кроется в цепочке хранения средств российского банка в немецком банке или финансовом учреждении, а сам российский банк или его посредник попадает под санкции ЕС.

В этой статье мы расскажем вам о правовой базе и о том, что вы можете сделать, если ваши деньги или ценные бумаги были заморожены.

Справочная информация

Ключевым положением о замораживании счетов является статья 2 Регламента (ЕС) № 269/2014. В ней говорится, что все средства и экономические ресурсы, принадлежащие, находящиеся в собственности, владении или под контролем любого физического лица, организации или органа, перечисленных в Приложении I, или любого физического лица, организации или органа, связанного с ними, должны быть заморожены. Такие средства и экономические ресурсы не должны предоставляться, прямо или косвенно, такому лицу, организации или органу или в их пользу.

В список организаций, в отношении которых введены санкции, вошли несколько российских банков и финансовых институтов, таких как Национальный расчетный депозитарий (НРД) (русский: Национальный расчетный депозитарий) или Банк ВТБ (русский: ВТБ/Внешторгбанк).

Расширение списка банков, на которые наложены санкции в соответствии со статьей 2 Регламента (ЕС) № 269/2014

Банки и финансовые учреждения, на которые наложены санкции в соответствии со статьей 2 Регламента (ЕС) № 269/2014, включают, среди прочих:

• Alfa-Bank JSC (Альфа-Банк)

• Bank Rossiya (Банк ‘Россия’)

• CMRBank, a.k.a. TSMRBank, a.k.a. Bank ‘Centre for International Settlements’ LLC (ЦМРБанк a.k.a. Банк ‘Центр международных расчетов’)

• Credit Bank of Moscow (Московский кредитный банк)

• JSC ‘Dalnevostochniy Bank’ (JSC ‘Far Eastern Bank’) (АО ‘ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ БАНК’)

• MRB Bank a.k.a. ‘International Settlement Bank’ LLC, a.k.a. Mezhdunarodnyi Raschetnyi Bank, (‘Международный Расчетный Банк’ a.k.a. КБ МРБ (ООО))

• National Settlement Depository (NSD) (Национальный расчетный депозитарий)

• Novikombank (Новикомбанк)

• Otkritie FC Bank

• PJSC ‘Russian National Commercial Bank’ (Публичное акционерное общество ‘Российский национальный коммерческий банк’)

• Promsvyazbank (ПАО ‘Промсвязьбанк’)

• Sberbank (Сбербанк)

• Sovcombank

• Tinkoff Bank JSC (АО ‘Тинькофф банк’)

• VTB Bank (ВТБ/Внешторгбанк)

Российские банки, как правило, не владеют евро и европейскими ценными бумагами самостоятельно и поэтому полагаются на корреспондентские отношения с европейскими банками, чтобы иметь доступ к европейскому финансовому рынку. Таким образом, если говорить упрощенно, каждая евро или европейская ценная бумага, которой владеет клиент российского банка, фактически хранится российским банком в европейском банке или финансовом учреждении. Некоторые российские банки имеют/имели корреспондентские отношения с немецкими банками, такими как Deutsche Bank, Commerzbank или J.P.Morgan Germany. Таким образом, если российский банк попадает под санкции ЕС, это затрагивает и его клиентов.

Что могут сделать пострадавшие

В Регламенте (ЕС) № 269/2014 есть несколько правил, которые предоставляют исключение из обязательства по замораживанию, предусмотренного Статьей 2. Одним из важных правил является Статья 6(1):

В порядке отступления от Статьи 2 и при условии, что платеж физического или юридического лица, юридического лица или органа, перечисленного в Приложении I, подлежит оплате по контракту или соглашению, которое было заключено физическим или юридическим лицом, юридическим лицом или органом или по обязательству, которое возникло у данного физического или юридического лица, юридического лица или органа до даты включения данного физического или юридического лица, юридического лица или органа в Приложение I, компетентные органы государств-членов могут разрешить, на таких условиях, которые они считают необходимыми, освобождение определенных замороженных средств или экономических ресурсов, при условии, что соответствующий компетентный орган определил, что: (a) эти средства или экономические ресурсы будут использованы для платежа физическим или юридическим лицом, организацией или органом, перечисленными в Приложении I; и (b) платеж не является нарушением Статьи 2(2).

Однако существуют и другие правила освобождения, которые могут быть применимы в зависимости от обстоятельств конкретного случая.

Лица, желающие разморозить свои средства, хранящиеся в немецком банке или финансовом учреждении, должны обратиться в Deutsche Bundesbank с просьбой о предоставлении освобождения. Если условия соответствующего положения об освобождении соблюдены, немецкому банку разрешается перевести незамороженные средства на специально выделенный счет в банке или финансовом учреждении, на которое не распространяется режим санкций. Однако требования Бундесбанка не всегда легко выполнить, и это часто становится причиной судебных споров.

Услуги из Kronsteyn

Kronsteyn консультирует и представляет ваши интересы в юридических вопросах, связанных с финансовыми санкциями ЕС. Немецкая юридическая фирма выступает за юридическое совершенство и является вашим партнером в защите и обеспечении соблюдения ваших прав. Обращайтесь к Dr. Hendrik Müller-Lankow по любым вопросам в области санкционного права ЕС.