Заявка на получение банковской лицензии в Германии (ECB/BaFin) – юридическая поддержка
От правового анализа бизнес-модели до подготовки условий для клиентов и коммуникации с BaFin и ECB – немецкие адвокаты сопровождают вас на всём протяжении процесса.
Планируете подать заявку на банковскую лицензию по KWG? Как адвокаты, мы структурируем ваш проект — от правового анализа бизнес-модели до подготовки клиентских условий и ключевых договоров аутсорсинга, а также коммуникации с BaFin/ЕЦБ через портал IMAS.
Наши услуги – немецкая банковская лицензия (KWG)
Модульно или «под ключ» – Kronsteyn сопровождает вас от правового анализа до получения решения.
-
Правовой анализ бизнес-модели
Правовая концепция, квалификация банковских операций/финансовых услуг, red-flag-анализ. -
Стратегия и структура
Полная/частичная банковская лицензия, структуры группы, холдинг, аутсорсинг (структурные аспекты). -
Документы и клиентские материалы
Клиентские условия, руководство по комплаенсу, AML-концепции, внутренние политики. -
Руководители – Fit & Proper
Профили, роли, распределение времени, подготовка к вопросам надзора. -
BaFin/ЕЦБ и IMAS
Подача, управление ответами, постоянное взаимодействие с надзорными органами. -
Управление проектом
График, чек-листы, контроль качества, координация дополнительных подач.
Мы проверяем, требует ли ваша бизнес-модель банковской лицензии по KWG или же достаточно лицензии WpIG для инвестиционных компаний, разрешения ZAG для платежных институтов либо разрешения MiCAR для услуг с криптоактивами.
Kick-off & Scoping: продукты, целевые рынки, клиентские группы, разграничение с WpIG/ZAG/MiCAR.
Governance & Капитал: структура группы, руководящие функции, аутсорсинг, капитал.
Комплаенс и клиентские документы: условия для клиентов, договоры аутсорсинга, руководства.
Документы и подача: подготовка/проверка, подача в BaFin (при необходимости ЕЦБ/IMAS).
Проверка и выдача: вопросы/дополнения до решения (выдачи лицензии).
Ваш путь к банковской лицензии в Германии
Документы для заявки на банковскую лицензию (BaFin/ЕЦБ)
-
Идентификация, акционеры (квалифицированные участия), организационная схема
-
Профили руководителей, обязанности, распределение времени
-
Программа деятельности, бизнес-план, планирование прибыли и ликвидности
-
Организация, внутренний контроль, AML/CFT, руководство по комплаенсу
-
IT/устойчивость (DORA), аутсорсинг (проекты/договоры)
-
Подтверждение капитала, происхождение средств, аудиторский мандат
Примечание: глубина и объем требований зависят, в частности, от статуса CRR и бизнес-модели.
Поговорим о вашей банковской лицензии
Планируете подать заявку на получение банковской лицензии? Мы определим оптимальную структуру, подготовим необходимые документы и выберем наиболее эффективный путь к получению разрешения. Ваш контактное лицо: адвокат Dr. Hendrik Müller-Lankow.
Insights
