Banklizenz / Bankerlaubnis (EZB/BaFin) beantragen – anwaltliche Begleitung
Von der rechtlichen Analyse des Geschäftsmodells über die Erstellung der Kunden-AGB bis hin zur Kommunikation mit BaFin und EZB – Kronsteyn Rechtsanwälte begleiten Sie durch den gesamten Prozess.
Sie planen, eine Banklizenz nach dem KWG zu beantragen? Als Rechtsanwälte strukturieren wir Ihr Vorhaben – von der rechtlichen Analyse des Geschäftsmodells über die Erstellung der Kunden-AGB und wesentlicher Auslagerungsverträge bis zur Kommunikation mit BaFin/EZB im IMAS-Portal.
Unsere Leistungen – Banklizenz (KWG)
Modular oder „end-to-end“ – Kronsteyn begleitet Sie von der rechtlichen Analyse bis zum Bescheid.
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Rechtsanalyse Geschäftsmodell
Rechtliche Konzeption, Zuordnung Bankgeschäfte/Finanzdienstleistungen, Red-Flag-Analysen.
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Strategie & Struktur
Vollbank-/Teilbanklizenz, Gruppenstrukturen, Holding, Auslagerungen (Details zur Struktur).
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Unterlagen & Kundendokumente
Kunden-AGB, Compliance-Handbuch, AML-Konzepte, Policies.
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Geschäftsleiter Fit & Proper
Profile, Rollen, Zeitallokation, Vorbereitung auf Rückfragen.
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BaFin/EZB & IMAS
Einreichung, Antwortmanagement, laufende Abstimmung mit Aufsicht.
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Projektsteuerung
Zeitplan, Checklisten, Qualitätssicherung, Nachreichungen steuern.
Wir prüfen, ob Ihr Geschäftsmodell eine Banklizenz nach dem KWG erfordert oder ob eine WpIG-Lizenz für Wertpapierinstitute, eine ZAG-Erlaubnis für Zahlungsdienste oder eine MiCAR-Zulassung für Kryptowerte-Dienstleistungen einschlägig ist.
Kick-off & Scoping: Produkte, Zielmärkte, Kundengruppen, Abgrenzung zu WpIG/ZAG/MiCAR.
Governance & Kapital: Gruppenstruktur, Leitungsfunktionen, Auslagerungen, Kapital.
Compliance- und Kundendokumente: Kunden-AGB, Auslagerungsverträge, Handbücher.
Antragsunterlagen & Einreichung: Erstellung/Review, Einreichung bei BaFin (ggf. EZB/IMAS).
Prüfung & Erteilung: Rückfragen/Nachreichungen bis zum Bescheid (Erteilung der Erlaubnis).
Ihr Weg zur Bankerlaubnis
Abgrenzung der Bankerlaubnis von anderen Erlaubnissen: KWG vs. WpIG, ZAG und MiCAR
Siehe hier für Details zu Abgrenzfragen (WpIG/ZAG/MiCAR).
Unterlagen für den Banklizenz-Antrag (BaFin/EZB)
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Identität, Anteilseigner (qualifizierte Beteiligungen), Organigramm
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Geschäftsleiter-Profile, Verantwortlichkeiten, Zeitmodelle
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Tätigkeitsprogramm, Geschäftsplan, Ertrags-/Liquiditätsplanung
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Organisation, interne Kontrollen, AML/CFT, Compliance-Handbuch
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IT/Resilienz (DORA), Auslagerungen (Entwürfe/Verträge)
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Kapitalnachweise, Mittelherkunft, Prüfungsmandat
Hinweis: Tiefe/Umfang richten sich u. a. nach CRR-Status und Geschäftsmodell.
FAQ zur Banklizenz
Sprechen wir über Ihre Banklizenz
Planen Sie die Beantragung einer Banklizenz? Wir klären Struktur, Unterlagen und den effizientesten Weg zur Erteilung der Bankerlaubnis. Ihr Ansprechpartner: Rechtsanwalt Dr. Hendrik Müller-Lankow.
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